LAS NUEVAS DE CRIPTOMONEDAS FRENTE AL LAVADO DE ACTIVOS: PERSPECTIVAS DESDE LA COMPLEJIDAD

Resumen

En este trabajo se analizan las debilidades del uso de las monedas virtuales frente al lavado de activos y la financiación del terrorismo, así como la posibilidad de regular las transacciones en línea y la aplicación de la ley de extinción de dominio. Estas monedas han ganado popularidad, en especial entre sectores jóvenes que desconfían de los gobiernos y de la banca tradicional, lo que marca un cambio de época y de formas de contratación que genera incertidumbre y, en consecuencia, favorece a la delincuencia transnacional. Los cambios en las finanzas impactan a toda la sociedad y al intercambio monetario. Aunque existen múltiples criptomonedas, el bitcoin es la más difundida y utilizada. El método seguido es inductivo, analizando sus distintos usos en el mercado y las respuestas institucionales como las del Banco Central Europeo y la Reserva Federal. Se observa que estas divisas permiten mover activos a escala global con rapidez, pero el anonimato potencia la evasión fiscal, la falta de protección al consumidor y la opacidad de las operaciones. A partir de doctrinas comparadas, se muestran las fases del lavado de activos y la necesidad de adaptar metodologías de control. En conclusión, el derecho debe enfrentar este fenómeno integrando categorías de la complejidad para comprender sus dinámicas emergentes, adaptativas y globales